凯发k8娱真人凯发APP下载当前ღღ✿◈，证券行业数字化转型已进入深水区ღღ✿◈。在近日举行的2025中国证券业数字化实践论坛上ღღ✿◈，中信建投证券执委会委员ღღ✿◈、首席信息官肖钢在主题演讲中指出凯发国际官网ღღ✿◈，数字化转型的重点在于“转型”ღღ✿◈，而非仅“数字化”ღღ✿◈。
他从中信建投的实践出发ღღ✿◈，系统阐述了该公司在数字化转型中的实践路径和思考ღღ✿◈，并分享了诸多标杆案例ღღ✿◈。展望未来ღღ✿◈，肖钢认为ღღ✿◈，智能化是明确方向ღღ✿◈，而数字化转型是智能化的重要基础ღღ✿◈。
从电子化交易起步ღღ✿◈，到如今大模型在多个业务场景“开花落地”ღღ✿◈，证券行业的数字化转型在持续深化ღღ✿◈。不过立足当下ღღ✿◈，肖钢坦言ღღ✿◈，从实践来看ღღ✿◈，数字化转型仍存在诸多困惑与矛盾ღღ✿◈。首当其冲的是“技术迭代与业务响应的‘时间差’”ღღ✿◈。业务部门往往期望技术需求能即时实现ღღ✿◈，却较少考虑现状与基础ღღ✿◈，以及需求是否表述清晰ღღ✿◈。
此外ღღ✿◈，“系统孤岛与数据价值的‘割裂感’”也是行业共性难题ღღ✿◈。肖钢认为ღღ✿◈，信息孤岛并非纯粹负面ღღ✿◈，其独立系统具有风险隔离ღღ✿◈、建设运行成本相对较低等优势ღღ✿◈。“但在以客户为中心的理念下ღღ✿◈，必须打通孤岛ღღ✿◈，才能实现客户全生命周期服务ღღ✿◈。”
除此之外ღღ✿◈，他还谈到当前数字化转型实践存在的其他矛盾ღღ✿◈，包括安全合规与创新效率的平衡ღღ✿◈、标准化与个性化需求的共存ღღ✿◈、短期成本压力与长期转型回报的博弈ღღ✿◈，以及数字化人才供给与业务需求的适配等ღღ✿◈。
“我们发现证券公司不管哪个业务线ღღ✿◈，最重要的就是客户ღღ✿◈。”肖钢解释道ღღ✿◈，有了客户后ღღ✿◈，就需要通过产品为其创造价值ღღ✿◈，这一过程可以通过数字化的方式进行匹配ღღ✿◈。而这些工作最终是由员工推动的凯发国际官网ღღ✿◈，再辅以数字化运营ღღ✿◈。
基于上述理念ღღ✿◈，中信建投经过多年探索ღღ✿◈，总结出一套“3+1”数字化转型方法论ღღ✿◈。其中“3”指客户ღღ✿◈、产品ღღ✿◈、员工三大核心要素ღღ✿◈，“1”则是数字化大运营ღღ✿◈。
据肖钢介绍ღღ✿◈，中信建投的数字化转型愿景即通过引入数字化手段ღღ✿◈，将部门的工作过程ღღ✿◈、工作指标予以数字化管理和呈现ღღ✿◈，实现为客户提供可数字化衡量的高效ღღ✿◈、敏捷ღღ✿◈、满意的数智化体验ღღ✿◈，实现为公司的业务增长提供可持续提升的信息技术服务ღღ✿◈。
在具体实施上ღღ✿◈，肖钢提到ღღ✿◈，公司提出“四个一切”原则ღღ✿◈：记录一切ღღ✿◈、分析一切ღღ✿◈、衡量一切ღღ✿◈、改进一切ღღ✿◈。“比如我们给客户打电话ღღ✿◈，客户服务只是语音通话ღღ✿◈，记录是最基础的工作ღღ✿◈，记录以后就要分析ღღ✿◈，分析的方法就是衡量ღღ✿◈，衡量的目的就是改进ღღ✿◈，最终形成一个螺旋式的驱动上升ღღ✿◈。”
在确定“3+1”方法论后凯发国际官网ღღ✿◈，肖钢提到北山惠理ღღ✿◈，中信建投还在加强标准化建设和数据治理方面做了很多探索ღღ✿◈。其中标准化建设包括组织管理标准化凯发国际官网ღღ✿◈、技术实现标准化ღღ✿◈、评估衡量标准化ღღ✿◈。数据治理则主要从加强顶层设计ღღ✿◈、数据资产盘点ღღ✿◈、数据资源入表等方面展开ღღ✿◈。
在分享数字化转型思路之外ღღ✿◈，肖钢还分享了多个业务领域的典型案例ღღ✿◈。比如经过十多年建设ღღ✿◈，中信建投的CRM系统已服务该公司所有经纪业务客户ღღ✿◈，其他业务条线客户也在逐年增加ღღ✿◈。据他介绍ღღ✿◈，目前CRM系统年服务人次超3900万ღღ✿◈，实现了客户分类分级及员工行为的数字化管理ღღ✿◈。
再如中信建投2016年推出的优问平台ღღ✿◈，解决了客户与员工间的连接难题ღღ✿◈。肖钢形容其为“证券行业的网约车平台”ღღ✿◈，员工相当是司机的角色ღღ✿◈，客户发单ღღ✿◈，全公司六千多名员工“抢单”ღღ✿◈。目前ღღ✿◈，优问平台年服务977万人次ღღ✿◈，总服务通数1231万ღღ✿◈。
肖钢还提到了“八爪鱼”固收一体化平台ღღ✿◈。该平台将原本分散的数据统筹至公司级系统ღღ✿◈，实现了固收业务的全局化管理ღღ✿◈。同样ღღ✿◈，投行管理系统将项目组电脑和大脑中的知识沉淀到系统中北山惠理ღღ✿◈，能够管理上万个项目ღღ✿◈，再叠加最新添加的AI功能ღღ✿◈，大幅提高了投行工作人员的工作效率ღღ✿◈。
中台建设上ღღ✿◈，中信建投打造的“致胜平台”“天魁”数据中台ღღ✿◈，通过对业务功能进行单元化ღღ✿◈、标准化ღღ✿◈、接口化改造ღღ✿◈，并在合规安全保障下统一发布ღღ✿◈，使业务功能单元解耦北山惠理ღღ✿◈，具备独立对外服务能力ღღ✿◈。
肖钢表示ღღ✿◈，中信建投的数字化转型实践已形成八个方面的经验ღღ✿◈，即制定“3+1”方法论ღღ✿◈、明确愿景与规划ღღ✿◈、设立专职团队ღღ✿◈、形成抓手工程ღღ✿◈、以敏捷态度对待转型ღღ✿◈、分类分级管理ღღ✿◈、小步快跑ღღ✿◈、制定成熟度评估标准ღღ✿◈。
他特别强调了后五个部分的重要性ღღ✿◈。在他看来ღღ✿◈，前三个部分是基础建设ღღ✿◈，后五个部分则是运营ღღ✿◈。“实践下来ღღ✿◈，我们认为系统建设只占30%甚至更少ღღ✿◈，建好只是起步ღღ✿◈，重要的是运营ღღ✿◈，占比超过70%甚至90%都不为过ღღ✿◈。”肖钢表示ღღ✿◈。
当下ღღ✿◈，AI浪潮滚滚而来ღღ✿◈，给券商数字化转型提供了更多可能性ღღ✿◈。肖钢也谈到了该点ღღ✿◈。在他看来ღღ✿◈，数字化转型成果是智能化发展基础ღღ✿◈，为智能化发展提供助力ღღ✿◈。
“智能化是数字化转型高阶形态ღღ✿◈，是数字化转型下一阶段的方向和引导ღღ✿◈。”与此同时ღღ✿◈，他强调ღღ✿◈，智能化要讲场景ღღ✿◈、讲方法凯发国际官网ღღ✿◈、讲治理ღღ✿◈，数字化转型也一样ღღ✿◈。如果数字化转型做得好ღღ✿◈，就积累了大量的知识库和过程数据ღღ✿◈，这些高质量数据通过智能化方法提炼ღღ✿◈，能使数字化转型成效更显性ღღ✿◈、更明确ღღ✿◈。
